連邦準備制度理事会は、システミックリスクを封じ込めるためにどのように対応しますか？

FRBは直ちに割引窓口などの緊急融資制度を発動し、2023年の銀行ターム資金調達プログラムと同様の新たなプログラムを作成する可能性があります。FRBは、資産価値で担保を受け、FDICと連携して解決を図り、金融状況が著しく悪化する場合には利下げを行うでしょう。

このシナリオで最も脆弱な銀行はどれですか？

無保険預金の集中度が高く、商業用不動産へのエクスポージャーが大きく、証券ポートフォリオの含み損が大きく、多様な資金調達源へのアクセスが限られている地域銀行は、リスクが高まっています。ただし、特定の機関を予測するには非公開データが必要です。

銀行破綻の場合、預金者は損失を被りますか？

FDIC保険は、預金者あたり1機関あたり25万ドルまで預金を保護します。このしきい値を超える無保険預金は、解決時の銀行資産回収状況によっては損失を被る可能性がありますが、規制当局は伝染を防ぐために、システミックなケースでは全額保護を促進することがよくあります。

これがより広範な経済と市場にどのように影響しますか？

大手銀行の破綻は、信用供与を厳格化し、企業や消費者への融資を減らし、借入コストを増加させ、伝染が広がる場合には景気後退を引き起こす可能性があります。株式市場は当初15〜30％下落し、金融セクターが最も打撃を受け、国債や金などの安全資産は上昇するでしょう。

このシナリオは、2008年や2023年の銀行危機とどう異なりますか？

2008年とは異なり、今日の銀行はより高い自己資本比率とより良い流動性バッファーを持っています。2023年のソーシャルメディアによる急速な取り付け騒ぎとは異なり、2026年の破綻は、よりゆっくりと進行する商業用不動産ローン損失に起因する可能性があります。しかし、現代金融の相互接続性と速度は、伝染リスクが依然として大きいことを意味します。

決着: いいえ2026年6月1日時点Polymarket resolved NO on 'US bank failure by May 31?'.

もし 2026年5月までに米国大手銀行破綻がシステミック金融危機を引き起こす

2026年5月までに米国の主要銀行が破綻し、金融システム全体の崩壊を防ぐために、伝染への懸念、流動性ストレス、および積極的な中央銀行の介入を引き起こす。

PROBABILITYAI ESTIMATE

EXP

16影響

13買い

29売り

このシナリオは翻訳中です — 現在は英語版を表示しています。まもなくJAの翻訳が利用可能になります。

投資機会

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連鎖的影響

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やってはいけないこと

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免責事項

MacroCadeは、教育および情報提供のみを目的としてシナリオの論説を発表します。このページにあるいかなる情報も、投資、法律、税務、会計に関するアドバイス、または有価証券の売買の勧誘を構成するものではありません。確率推定、機会、および過去の先例は、公開データとアナリストの判断から導き出されたものであり、誤っている可能性があります。過去の業績は将来の結果を保証するものではありません。ご自身の投資判断については、ご自身で責任を負うものとします。行動を起こす前に、資格のあるアドバイザーにご相談ください。

決着: いいえ2026年6月1日時点Polymarket resolved NO on 'US bank failure by May 31?'.

もし 2026年5月までに米国大手銀行破綻がシステミック金融危機を引き起こす

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サマリー

3 min read

2026年5月までに米国の主要銀行が破綻した場合、資産品質の悪化、流動性の不一致、または急速な預金流出が原因となる可能性が高い。システミックな影響は、その機関の規模と相互接続性に決定的に依存する。連邦準備制度理事会（FRB）の緊急流動性ファシリティとFDICの介入は即時的であるが、地域銀行や信用市場への伝染リスクは、より広範な金融ストレス、株式市場のボラティリティ、および国債への安全資産への逃避フローを引き起こす可能性がある。

投資機会

2 ランク付け · 0 買い · 2 売り

01KRESell

-35%

Target

SPDR S&P Regional Banking ETF

Regional banks face direct contagion risk through interbank exposures, deposit flight, and credit deterioration, making the sector highly vulnerable to cascading failures.

02PACWSell

+0%

Target

PACW

Pacific Western Bank (PACW) is highly exposed to uninsured deposits, making it a prime target for deposit flight and subsequent liquidity crisis.

投資機会

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連鎖的影響

3 の影響 · シナリオが実現した場合

脆弱な地域銀行からの即時の預金流出

無保険預金者が脆弱と見なされる銀行から急速に資金を引き出し、急性的な流動性ストレスを生み出し、償還に応じるために不当な価格での資産売却を余儀なくさせる。

SELLKRESELLPACWSELLWALSELLZION

85%

可能性

連邦準備制度理事会が緊急融資制度を発動

FRBは直ちに割引窓口へのアクセスを開放し、額面価格で高品質の担保に対する流動性を提供する新たな銀行ターム資金調達プログラムを作成する可能性がある。

SELLTLTSELLIEF

95%

可能性

金融機関のクレジットデフォルトスワップスプレッドが急騰

市場が上昇するデフォルト確率を織り込み、カウンターパーティリスクへの懸念が高まるにつれて、同様のリスクプロファイルを持つ銀行のCDS保護コストが急上昇する。

SELLXLFSELLKRE

90%

可能性

連鎖的影響

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影響を受けるセクター

8業界 · 非対称エクスポージャー

Financials

XLF · PACW · WAL · ZION

売り

Banks

PACW · WAL · ZION · KBE

売り

Real Estate

REM · MORT

売り

Short-Duration Bonds

SHV · IEF

売り

Long-Duration Bonds

IEF

混合

Consumer Discretionary

XRT · SPY · IWM

売り

Industrials

DIA · SPY

売り

Currencies (USD)

FXE

買い

やってはいけないこと

このシナリオに対するポジショニングでよくある間違い。

具体的な証拠なしに特定の銀行破綻に賭けることを避ける

公開投資家がアクセスできない内部流動性データ、預金フロー、および資産品質指標へのアクセスなしに、どの正確な機関が破綻するかを予測することは推測的である。

連邦準備制度理事会の危機対応能力を過小評価しない

FRBは、割引窓口、銀行ターム資金調達プログラムの後継、および局所的な破綻を封じ込め、システミックな崩壊を防ぐことができるスワップラインを含む、広範な緊急融資ツールを持っている。

やってはいけないこと

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Tickersvia Yahoo Finance

1mKRE

$71.24

+2.0%

1mPACW

—

0.0%

Net Percentage of Domestic Banks Tightening Standards for Commercial and Industrial Loans to Large and Middle-Market Firms

FRED · DRTSCILM

8.10%

as of Apr 1, 2026

歴史的な前例

類似したダイナミクスを持つ過去の出来事。

2023

bear

Match 85%

シリコンバレー銀行とシグネチャー銀行の破綻

ソーシャルメディアと集中した無保険預金者基盤によって駆動される急速な預金流出と、証券ポートフォリオの含み損。

地域銀行株は数日で30〜50％下落。FRBは銀行ターム資金調達プログラムを創設。KREは3月に26％下落した後、部分的に回復。伝染は封じ込められたが、信用は引き締まった。

2008

bear

Match 75%

ワシントン・ミューチュアル銀行の破綻

サブプライム住宅ローンの損失、預金の取り付け、および広範な金融危機の間の卸売資金調達市場へのアクセス不能。

米国史上最大の銀行破綻（資産3070億ドル）。FDICがJPモルガンへの売却を促進。システミックパニックに寄与。S&P 500は2008年に38％下落。

1984

neutral

Match 70%

コンチネンタル・イリノイ銀行の破綻

不良エネルギーローン、信頼の喪失、および卸売資金調達の取り付けが、FDICとFRBによる最初の「大きすぎて潰せない」救済につながった。

政府は45億ドルを注入し、すべての預金を保証した。システミック銀行救済の前例を確立。介入後、市場は安定した。

FAQ

主な引き金としては、無保険預金の継続的な流出、証券ポートフォリオの含み損の実現、商業用不動産ローン債務不履行の集中、または流動性バッファーが不十分な状態での資産品質の急速な悪化が挙げられます。

サマリー

3 min read

もし 2026年5月までに米国大手銀行破綻がシステミック金融危機を引き起こす

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もし 2026年5月までに米国大手銀行破綻がシステミック金融危機を引き起こす

脆弱な地域銀行からの即時の預金流出

連邦準備制度理事会が緊急融資制度を発動

金融機関のクレジットデフォルトスワップスプレッドが急騰

具体的な証拠なしに特定の銀行破綻に賭けることを避ける

連邦準備制度理事会の危機対応能力を過小評価しない

シリコンバレー銀行とシグネチャー銀行の破綻

ワシントン・ミューチュアル銀行の破綻

コンチネンタル・イリノイ銀行の破綻

2026年5月までに米国の銀行が破綻する引き金は何でしょうか？

連邦準備制度理事会は、システミックリスクを封じ込めるためにどのように対応しますか？

このシナリオで最も脆弱な銀行はどれですか？

銀行破綻の場合、預金者は損失を被りますか？

これがより広範な経済と市場にどのように影響しますか？

このシナリオは、2008年や2023年の銀行危機とどう異なりますか？

関連シナリオ

もし中国のGDP成長率が目標範囲を逸脱

もしオーストラリア準備銀行、中期会議後に政策金利を引き下げ

もしカナダ銀行、政策金利を据え置き

もしカナダ銀行、50ベーシスポイント超の利下げを発表

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脆弱な地域銀行からの即時の預金流出

連邦準備制度理事会が緊急融資制度を発動

金融機関のクレジットデフォルトスワップスプレッドが急騰

具体的な証拠なしに特定の銀行破綻に賭けることを避ける

連邦準備制度理事会の危機対応能力を過小評価しない

シリコンバレー銀行とシグネチャー銀行の破綻

ワシントン・ミューチュアル銀行の破綻

コンチネンタル・イリノイ銀行の破綻

2026年5月までに米国の銀行が破綻する引き金は何でしょうか？

連邦準備制度理事会は、システミックリスクを封じ込めるためにどのように対応しますか？

このシナリオで最も脆弱な銀行はどれですか？

銀行破綻の場合、預金者は損失を被りますか？

これがより広範な経済と市場にどのように影響しますか？

このシナリオは、2008年や2023年の銀行危機とどう異なりますか？

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もしオーストラリア準備銀行、中期会議後に政策金利を引き下げ

もしカナダ銀行、政策金利を据え置き

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